Боротьба за чистоту фінансових операцій
(мовою оригіналу)
Посмотрите на эти пугающие цифры (количество упоминаний комплаенса в годовых отчетах банков в 2006 и 2018 годах). Они очень красочно иллюстрируют то безумие, которое происходит по всему миру с комплаенс-рисками и борьбой за чистоту финансовых операций.
Уверен, рано или поздно эта история серьезно затронет и Украину. Уже сегодня темы финмониторинга и комплаенса являются серьезным блоком во всех бизнес-процессах банка. Но, по сравнению с Европой, это все равно детский сад.
Главная специфика современного мирового подхода банков к вопросам финмониторинга и комплаенса, это презумция вины. Не доказано, значит не виноват, здесь не работает в принципе. Если к клиенту возникают вопросы, то пока он не предоставит исчерпывающий ответ и не докажет свою прозрачность, он под подозрением. И такие понятия как клиентоориентированность, лояльность отходят на второй план, если на сцене появляется комплаенс-офицер.
Но как бы странно это не звучало, именно наличие таких процедур и требований защищает олдскульные банки от вымирания и позволяет им чувствовать себя абсолютно спокойно. С такими требованиями регуляторов никакие финтехи и эплы им особо не страшны. Ни один вменяемый стартапер не захочет развивать эту компетенцию внутри себя и это всегда будет аутсорс. То есть динозавры еще ого-го как нужны.
Ух, не люблю эту тему
P.S. Комплаенс-офицер – главная финансово-юридическая специальность нашего времени. Кстати, интересно насколько наши ВУЗы подстроились под современные тренды? Хоть один юридический ВУЗ страны выпускает таких специалистов? Уверен, нет.
Більше новин та актуальних матеріалів у нашому каналі в Telegram
Ми у соцмережах