Українські банки ініціюватимуть посилення фінмоніторингу

Нагляд передбачено для операцій на суму понад 100 тисяч

Українські банки можуть підписати спільний меморандум щодо зниження ліміту місячних операцій після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг, повідомляє “Інтерфакс-Україна” із посиланням на власні джерела.

Один зі співрозмовників “Інтерфакс-Україна” зазначив, що спочатку може бути запроваджено ліміт 150 тис. грн на місяць із 1 січня 2025 року, а з 1 липня його буде знижено до 100 тис. грн на місяць.

Інший співрозмовник агенства додав, що йтиметься не лише про P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, а й про перекази IBAN.

За його словами, перший місяць нацбанківських обмежень показав, що обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, однак одночасно перекази IBAN зросли на 4 млрд грн.

“Співрозмовники агентства зазначили, що обидві банківські асоціації — НАБУ та АУБ — беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму долучиться переважна більшість банків, і він може замінити відповідну регуляцію Національного банку, дія якої наразі спливає 1 квітня наступного року”, — додали у повідомлені.

Як писали раніше Investory News, обсяг безготівкових операцій зріс до 3,105 трильйонів гривень.

Більше новин та актуальних матеріалів Investory News у нашому каналі в Telegram